19. Środki pieniężne i ekwiwalenty środków pieniężnych

Środki pieniężne oraz ekwiwalenty środków pieniężnych obejmują gotówkę w kasie, należności od Narodowego Banku Polskiego, a także należności od banków o terminie wymagalności do 3 miesięcy. Zasady klasyfikacji i wyceny opisane zostały w Nocie 5.4.

Struktura walutowa „Rachunki bieżące i lokaty w Banku Centralnym” została zaprezentowana w Nocie 46.4 w sekcji dotyczącej ryzyka walutowego.

Bank musi zapewnić utrzymanie średniego miesięcznego salda na rachunku bieżącym w Narodowym Banku Polskim w odpowiedniej wysokości wynikającej z deklaracji rezerwy obowiązkowej.

Na dzień 31 grudnia 2023 roku środki na rachunku rezerwy obowiązkowej są oprocentowane w wysokości 5,75% (na dzień 31 grudnia 2022 roku – 6,75%).

Wartość środków pieniężnych i ich ekwiwalentów o ograniczonej możliwości dysponowania wyniosła na dzień 31 grudnia 2023 roku 8 373 mln złotych (na dzień 31 grudnia 2022 roku 7 928 mln złotych).