Na koniec 2024 roku obsługiwaliśmy 6,8 tys. klientów. Współpracujemy z największymi firmami, dostarczamy wsparcie w zakresie merytorycznego, operacyjnego i finansowego rozwoju naszych klientów zarówno przy codziennym prowadzeniu biznesu jak i przy dużych projektach strategicznych.
Bankowość korporacyjna
Bankowość korporacyjna obejmuje segmenty korporacji i znaczących grup kapitałowych (tzw. duże korporacje), klientów sektora publicznego, instytucji finansowych oraz nieruchomości komercyjnych i finansowania specjalistycznego. Grupa Pekao jest liderem w obsłudze tych segmentów. Posiada przewagę konkurencyjną opartą o doświadczenie, unikalną kadrę pracowniczą, wyspecjalizowaną wiedzę i procesy oraz potencjał do współfinansowania dużych projektów w oparciu o bardzo silną pozycję płynnościową i kapitałową. Bank świadczy zarówno wszechstronne usługi banku uniwersalnego, jak i te z obszaru leasingu, faktoringu, doradztwa inwestycyjnego, doradztwa w zakresie fuzji i przejęć czy wysoko zaawansowanych produktów obszaru treasury i rynku kapitałowego, a także powiernictwa. Szeroka oferta produktów i usług, nowatorskie rozwiązania, indywidualne podejście oraz kompleksowa obsługa finansowa największych przedsiębiorstw, instytucji i jednostek sektora publicznego są doceniane przez klientów i stanowią o sile bankowości korporacyjnej Banku Pekao S.A.
Wzrost
Nasze podejście do wzrostu koncentruje się na ciągłym rozwoju nowoczesnych narzędzi cyfrowych, wspierających działania analityków, doradców oraz klientów. W obszarach biznesowych angażujemy się w projekty związane z odpowiedzialnym podejściem do prowadzenia działalności, a także rozwijamy bankowość międzynarodową i wspieramy ekspansję zagraniczną naszych klientów.
wzrost sprzedaży krzyżowej
utrzymanie udziału rynkowego w segmencie dużych
Efektywność
Wzmacniając efektywność koncentrujemy się na zwiększaniu poziomu robotyzacji i automatyzacji zarówno procesów wewnętrznych, jak i rozwiązań dostępnych dla klientów. Pracujemy nad ciągłym poszerzaniem zakresu operacji samoobsługowych w kanałach cyfrowych oraz liczby produktów dostępnych w bankowości elektronicznej.
digitalizacja i automatyzacja procesów
popularyzacja self-service w kanałach
Klient
Niezmiennie budujemy kulturę klientocentryczną i chcemy być dla naszych klientów bankiem podstawowej relacji. Dlatego staramy się szybko i trafnie rozpoznawać ich potrzeby. Doradzamy, opierając się na znajomości profilu, branży i segmentu klienta oraz staramy się zwiększać poziom zadowolenia z interakcji z Bankiem.
specjalistyczna, zindywidualizowana obsługa skomplikowanych transakcji
wsparcie w finansowaniu projektów sektora
Odpowiedzialność
Wspierając zrównoważony rozwój gospodarczy angażujemy się w projekty prywatne, a także publiczne i unijne programy gospodarcze transformacji klimatycznej. Istotnym obszarem naszej działalności jest także współpraca z podmiotami sektora publicznego, gdzie oprócz inwestycji zielonych i projektów infrastrukturalnych, finansujemy odpowiedzialne społecznie projekty, które pozytywnie wpływają na jakość życia Polaków.
Fundamentem naszej działalności jest odpowiedzialne zarządzanie kapitałem. Robimy to opierając się o ekspertyzę sektorową, elastyczną i wyspecjalizowaną ofertę produktową, unikalne kompetencje w zakresie strukturyzacji finansowania oraz szerokie możliwości działań na polskich i zagranicznych rynkach finansowych. Taka wiedza umożliwia nam racjonalną i dojrzałą selekcję klientów oraz najwłaściwszy dobór produktów i transakcji.
odpowiedzialne zarządzanie kapitałem
wsparcie zrównoważonego rozwoju gospodarczego
Współpraca z instytucjami finansowymi i usługi powiernicze
Zajmujemy wiodącą pozycję w obsłudze krajowych instytucji finansowych, koncentrując się na świadczeniu najwyższej jakości usług dla firm ubezpieczeniowych, funduszy inwestycyjnych oraz emerytalnych, domów maklerskich, podmiotów infrastruktury sektora finansowego, banków spółdzielczych oraz kas oszczędnościowo-kredytowych. Paleta usług obejmuje nowoczesne produkty bankowości transakcyjnej, produkty rozliczeniowe, produkty skarbowe, usługi powiernicze i usługi banku depozytariusza, a także dostęp do wszechstronnej oferty podmiotów Grupy Pekao adresowanej do klientów tego segmentu.
W lipcu i sierpniu pozyskaliśmy finansowanie w formie kredytów dla Pekao Leasing – 250 mln EUR od Banku Rozwoju Rady Europy i 150 mln EUR od Europejskiego Banku Inwestycyjnego. Środki z kredytów sfinansują inwestycje i rozwój mikro, małych oraz średnich przedsiębiorstw w Polsce. Szczególne wsparcie otrzymają firmy wrażliwe na negatywne skutki transformacji, firmy z regionów zagrożonych wysokim bezrobociem oraz firmy realizujące zielone inwestycje, w tym poprawę efektywności energetycznej oraz leasing niskoemisyjnych środków transportu. Byliśmy organizatorem transakcji i zabezpieczyliśmy gwarancją finansowanie z Banku Rozwoju Rady Europy. Kredyt z Europejskiego Banku Inwestycyjnego zabezpieczyła gwarancja Grupy PZU.
Prowadzimy szeroką współpracę z bankami z całego świata. Posiadając ponad 1,3 tys. wymienionych kluczy swift, bezpośredni lub pośredni dostęp do najważniejszych systemów rozliczeniowych, rachunki nostro oraz prowadząc rachunki loro dla bardzo dużej grupy banków zagranicznych, dysponujemy infrastrukturą, która zapewnia sprawne rozliczenia zagraniczne w 21 najważniejszych walutach.
250
mln EUR
Pozyskane finansowanie w formie kredytów dla Pekao Leasing od Banku Rozwoju Rady Europy
150
mln EUR
Pozyskane finansowanie od Europejskiego Banku Inwestycyjnego
W zależności od potrzeb Przedsiębiorca może samodzielnie i szybko rozszerzać zakres oferowanych usług, poprzez złożenie wniosku o dodanie kolejnych funkcji w PekaoBiznes24. Taka umowa może zostać zawarta zarówno w tradycyjnej formie papierowej, jak i elektronicznej, z wykorzystaniem czterech różnych rodzajów podpisów elektronicznych: podpisu kwalifikowanego, zaufanego, osobistego z e-dowodu lub podpisu użytkownika bankowości elektronicznej.
W Pekao Biznes24 umożliwiliśmy realizację przelewów walutowych o księgowanie on-line w weekendy. Przelewy wprowadzane i wysyłane w sobotę i niedzielę pomiędzy rachunkami prowadzonymi w Banku Pekao księgowane są na bieżąco.
Wprowadziliśmy również możliwość zastrzeżenia karty debetowej oraz kredytowej w czasie rzeczywistym.
W 2024 roku wprowadziliśmy możliwość otwarcia rachunków i prowadzenia rozliczeń bezgotówkowych i gotówkowych w walutach meksykańskie peso (MXN) i szekel izraelski (ILS). Oferujemy atrakcyjne godziny graniczne realizacji płatności w ILS i MXN, a także jako jeden z nielicznych banków w Polsce realizujemy możliwość realizacji płatności w tych walutach w trybie ekspres.
W 2024 roku w obszarze bankowości transakcyjnej odnotowaliśmy:
+8
% r/r
wzrost liczby przelewów krajowych dla płatności krajowych
20
%
udział w rynku przelewów krajowych
+31
% r/r
wzrost liczby przelewów zagranicznych wychodzących
+8
% r/r
wzrost liczby przelewów zagranicznych przychodzących
W 2024 roku konsekwentnie rozwijaliśmy ofertę produktów finansowania handlu, co potwierdza dynamika wzrostu w tym obszarze.
Kwota nowo udzielonych gwarancji i poręczeń zwiększyła się o 7% w stosunku do 2023 roku a zaangażowanie Banku z tego tytułu, na koniec 2024 roku, osiągnęło wartość o 11% większą niż w roku poprzednim.
W III kwartale 2024 roku udostępniliśmy klientom nowe narzędzie do zarządzania zleceniami gwarancji bankowych. Aplikacja dostępna za pośrednictwem bankowości internetowej Banku usprawni jakość świadczonej obsługi oraz zadbać o doświadczenie klientów korzystających z tego typu produktów.
Otwarta Platforma Finansowania (OPF) wspierająca produkty oparte o wykup wierzytelności pozwoliła w 2024 roku sfinansować ponad 62 tys. faktur o łącznej wartości ponad 2,5 mld zł.
Wspieramy ekspansję polskich przedsiębiorstw na rynki europejskie oraz krajów rozwijających się, przygotowaliśmy kompleksowe oferty krótko- i długoterminowego finansowania, jak i zabezpieczania ryzyka działalności międzynarodowej. Klienci Banku mogą korzystać z pakietu najkorzystniejszych rozwiązań finansowych, dostosowanych do modelu prowadzonej działalności.
Poszerzyliśmy ofertę dla firm, które szukają możliwości sfinansowania inwestycji w zieloną transformację. Dzięki podpisanej umowie z KUKE klienci Banku mogą korzystać z nowego programu gwarancji, który ułatwi sfinansowanie wydatków związanych z transformacją energetyczną oraz realizację projektów inwestycyjnych, służących osiągnięciu przez gospodarkę neutralności klimatycznej.
W 2024 roku zawarliśmy umowę z największym południowokoreańskim bankiem KB Kookmin Bank, w wyniku której w Banku powstał dedykowany dla klientów koreańskich Korea Desk, wyspecjalizowany w obsłudze koreańskich firm działających w Polsce oraz zamierzających wejść na nasz rynek.
Oferujemy klientom usługi z zakresu bankowości inwestycyjnej, finansowania strukturyzowanego oraz finansowania projektów, dotyczących nieruchomości komercyjnych, w tym finansowania budowy powierzchni magazynowych.
Do najważniejszych projektów finansowania w 2024 roku należą:
- udzielenie kredytu konsorcjalnego w wysokości 3,4 mld zł dla największego koncernu chemicznego w Polsce, Bank pełnił rolę organizatora kredytu,
- udzielenie kredytu konsorcjalnego w wysokości 2,5 mld zł dla lidera branży farmaceutycznej, Bank pełnił rolę aranżera,
- udzielenie kredytu konsorcjalnego w wysokości 1,8 mld zł dla lidera branży obuwniczej, Bank pełni rolę Agenta Zabezpieczeń,
- udzielenie kredytu konsorcjalnego dla wiodącego podmiotu w branży handlu detalicznego w Polsce, kwota kredytu konsorcjalnego wyniosła 1,3 mld zł. Bank pełnił rolę MLA,
- udzielenie kredytu konsorcjalnego na rozwój przedsiębiorstwa z branży papierniczej, kwota kredytu konsorcjalnego wyniosła 270 mln EUR,
- udzielenie kredytu inwestycyjnego na odnawialne źródła energii liderowi polskiej branży energetycznej, kwota finansowania wyniosła 1 mld zł, Bank pełnił rolę agenta kredytu,
- udzielenie kredytu inwestycyjnego w wysokości 741 mln zł dla wiodącego europejskiego producenta ładowarek do samochodów elektrycznych, Bank pełnił rolę lidera i agenta konsorcjum, w dalszym etapie transakcji wraz ze spółką będzie dobierał współkonsorcjantów,
- udzielenie kredytu obrotowego w wysokości 500 mln zł dla firmy działającej w branży leasingowej.
W 2024 roku za pośrednictwem Banku zostały wyemitowane nieskarbowe papiery dłużne (przedsiębiorstw, banków i samorządów) na łączną kwotę ponad 52 mld zł, wśród których na szczególną uwagę zasługują następujące transakcje:
- emisja 6-letnich (6nc5) senioralnych nieuprzywilejowanych euroobligacji Banku na kwotę 500 mln EUR, w której Bank pełnił rolę Globalnego Koordynatora i Współprowadzącego Księgę Popytu,
- emisja trzech serii euroobligacji (8- i 15-letnich) dla polskiego banku rozwoju na łączną kwotę 2,2 mld EUR, w której Bank pełnił rolę współorganizatora,
- emisja obligacji 3-letnich i 6-letnich na łączną kwotę 2 mld zł dla jednego z największych producentów energii elektrycznej w Polsce, w której Bank pełnił rolę organizatora, dealera oraz koordynatora emisji, obligacje są powiązane ze wskaźnikami zrównoważonego rozwoju takimi jak redukcja emisyjności CO2oraz przyrost mocy zainstalowanej w odnawialnych źródłach energii,
- emisja 3-letnich obligacji dla spółki leasingowej należącej do międzynarodowego koncernu motoryzacyjnego na kwotę 1,5 mld zł, w której Bank pełnił funkcję wyłącznego organizatora i dealera,
- emisja 7-letnich obligacji na kwotę 1 mld zł dla czołowego producenta miedzi i srebra, w której Bank pełnił funkcję współorganizatora emisji i dealera,
- emisja 5-letnich zielonych obligacji spółki energetycznej kwotę 750 mln zł, w której Bank pełnił rolę współorganizatora programu oraz dealera,
- emisja 16 serii obligacji Pekao Leasing w PLN i EUR na łączną kwotę równowartości 8,35 mld zł oraz emisja 36 serii obligacji Pekao Faktoring w PLN i EUR na łączną kwotę równowartości ponad 21,7 mld zł, w których to transakcjach Bank pełnił rolę wyłącznego organizatora i dealera.
Finansowanie sektora publicznego oraz projektów komunalnych to element naszej strategii.
Bierzemy aktywny udział w działaniach związanych z współtworzeniem oraz rozwijaniem polskiej infrastruktury, w tym z wspieraniem zrównoważonego rozwoju gospodarki i ochrony środowiska. Prowadzimy obsługę oraz udzielamy finansowania jednostkom samorządu terytorialnego, przedsiębiorstwom komunalnym, uczelniom, a także podmiotom powstałym w ramach partnerstwa publiczno- prywatnego.
Współpracujemy z 11 z 12 polskich metropolii (obsługujemy 92% z nich) oraz prowadzimy bieżącą obsługę budżetu dla 5 z nich, współpracujemy z co piątą gminą w Polsce, mamy relacje biznesowe z 75% miast na prawach powiatu, a dla co piątego z nich prowadzimy bieżącą obsługę.
Współpracujemy również z co czwartym powiatem (25%) oraz ponad połową województw (56%). Jesteśmy wiodącym bankiem dla państwowych uczelni wyższych – ponad 50 z nich korzysta z naszych usług.
Jesteśmy jednym z dwóch najczęściej wybieranych banków przez samorządy emitujące obligacje. W 2024 roku udzieliliśmy finansowania w formie emisji obligacji dla m.in.: miasta Krakowa w kwocie 320 mln PLN, miasta Lublina 220 mln zł, miasta Łodzi 274 mln zł, oraz dla Gminy Miasta Radomia w wysokości 80 mln zł.
Jesteśmy liderem rynku emisji obligacji dla spółek komunalnych. Przykładem takiego finansowania jest umowa z Portem Lotniczym Wrocław o wartości 550 mln zł.
W 2024 r. wsparliśmy jednostki samorządu terytorialnego udzielając także kredytów i pożyczek, m. in. dla: Miasta Krakowa w kwocie 300 mln zł, miasta Łodzi w kwocie 200 mln zł, miasta Lublina w kwocie 180 mln zł, oraz miasta Białystok w kwocie 125 mln zł.
Łączne finansowanie udzielone przez Bank w 2024 roku dla sektora publicznego wyniosło 3,7 mld zł.